痛点直击
元器件贸易商账面有利润，账上没现金——钱在客户账上、在在途货里、在仓库货架上。有明确保质期、库龄就是成本、进口品牌集中，现金流一断，利润表再好看也救不了急。
落地方法：4 步
- 三池水模型：应收、在途、库存三个池子的钱分别看，知道钱卡在哪一池。
- 账期可视化：每笔应收的到期日、逾期天数一屏清，催收有节奏不靠记。
- 库存变现力：库龄结构反映库存的变现能力，呆滞占比高的库存是假资产。
- 现金流预测：按订单和账期滚动预测未来一个月的现金缺口，提前调度不断链。
两个常见误区
- 只看利润不看现金——利润是观点，现金是事实；
- 三池水分不清——总现金紧张，不知道从哪个池子下手。
落到系统里怎么做
三池水模型和预测方法我们整理成了文档，留个联系方式发你。